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银行职业资格考试《公司信贷》考试大纲,我来告诉你!

来源:易考网2018-04-26 24

    银行职业资格考试《公司信贷》考试内容

    一、公司信贷原理与方法

    (一)公司信贷的要素和种类;

    (二)公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程;

    (三)公司信贷管理的原则、流程和组织架构。

    二、公司信贷营销

    (一)公司信贷目标市场分析和市场定位;

    (二)公司信贷的营销策略和营销管理。

    三、贷款申请受理和贷前调查

    (一)借款人应具备的资格和基本条件;

    (二)面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤;

    (三)贷前调查的方法和内容;

    (四)贷前调查报告的内容要求。

    四、贷款环境风险分析

    (一)国别风险和区域风险分析的方法和内容;

    (二)行业风险的产生原因和分析方法。

    五、借款需求分析

    (一)借款需求的影响因素;

    (二)借款需求分析的内容;

    (三)借款需求与负债结构的关系。

    六、客户分析

    (一)客户品质分析的内容和方法;

    (二)客户财务分析的内容和方法;

    (三)客户信用评级的因素、方法和程序。

    七、贷款项目评估

    (一)项目评估的内容和要求;

    (二)项目非财务分析的基本内容;

    (三)项目财务分析的基本内容和方法。

    八、贷款担保

    (一)贷款担保的分类和范围;

    (二)贷款保证人的资格和条件,保证贷款的风险防范;

    (三)贷款抵押的设定条件和风险防范;

    (四)贷款质押的设定条件和风险防范。

    九、贷款审批

    (一)贷款审批的原则;

    (二)贷款审查事项及审批要素;

    (三)授信额度的决定因素和确定流程。

    十、贷款合同与发放支付

    (一)贷款合同的签订流程和管理要点;

    (二)贷放分控的操作要点,贷款发放的原则和条件;

    (三)贷款支付的分类和操作要点。

    十一、贷后管理

    (一)对借款人经营状况、管理状况、财务状况、还款账户以及与银行往来情况的监控;

    (二)保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;

    (三)风险预警的程序、方法、指标体系和处置;

    (四)贷款提前还款和展期处理;

    (五)档案管理的原则和要求。

    十二、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

    (一)贷款风险分类的标准;

    (二)贷款风险分类的方法和步骤;

    (三)贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法。

    十三、不良贷款管理

    (一)不良贷款的成因;

    (二)不良贷款的处置方式。

    附录

    (一)《贷款通则》(中国人民银行1996年6月28日)

    (二)《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》(中国银行业监督管理委员会令2007年第12号)

    (三)《商业银行授信工作尽职指引》(银监发[2004]51号)

    (四)《贷款风险分类指引》(银监发[2007]54号)

    (五)《银团贷款业务指引(修订)》(银监发[2011]85号)

    (六)《固定资产贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2009年第2号)

    (七)《项目融资业务指引》(银监发[2009]71号)

    (八)《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会令2010年第1号)

    (九)《商业银行资本管理办法(试行)》(银监发[2012]1号)

    (十)《绿色信贷指引》(银监发[2012]4号)

    (十一)《金融企业不良资产批量转让管理办法》(财金[2012]6号)

    (十二)《商业银行贷款损失准备管理办法》(银监发[2011]4号)

    (十三)《金融企业准备金计提管理办法》(财金[2012]20号)




温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整, 易考网提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!


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