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银行职业资格考试《个人理财》考试大纲,我来告诉你!

来源:易考网2018-04-26 9

      银行职业资格考试《个人理财》考试大纲

    一、银行个人理财业务

    (一)银行个人理财业务分类;

    (二)国内外银行个人理财业务发展和特点;

    (三)银行个人理财业务的影响因素;

    (四)银行个人理财业务的定位。

    二、银行个人理财实务

    (一)银行个人理财业务原理与方法;

    (二)理财客户观念、行为与风险属性分析。

    三、金融市场

    (一)金融市场功能、分类及发展;

    (二)货币市场及其在个人理财中的运用;

    (三)资本市场及其在个人理财中的运用;

    (四)金融衍生品市场及其在个人理财中的运用;

    (五)外汇市场及其在个人理财中的运用;

    (六)保险市场及其在个人理财中的运用;

    (七)贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用;

    四、银行理财产品

    (一)银行理财产品市场发展;

    (二)银行理财产品要素;

    (三)银行理财产品分类和特点。

    五、银行代理理财产品

    (一)银行代理理财产品销售基本原则;

    (二)基金的分类和特点;

    (三)保险产品及其特点;

    (四)国债种类和特点;

    (五)信托产品及其特点;

    (六)黄金产品及其特点。

    六、理财顾问服务

    (一)理财顾问服务特点及流程;

    (二)客户分析的内容和方法;

    (三)财务规划的种类及方法。

    七、相关法律法规

    (一)相关法律:中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;

    (二)相关行政法规:中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;

    (三)相关部门规章及解释:商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。

    八、个人理财业务管理

    (一)个人理财业务的基本条件、政策限制和法律责任;

    (二)个人理财资金使用管理;

    (三)个人理财业务流程管理;

    (四)理财产品合规性管理案例。

    九、个人理财业务风险管理

    (一)个人理财的风险及评估方法;

    (二)商业银行个人理财业务的风险及其管理:产品风险管理、操作风险管理、销售风险管理、声誉风险管理。

    十、职业道德和投资者教育

    (一)个人理财业务的从业资格;

    (二)个人理财业务从业人员的职业道德;

    (三)个人理财投资者教育。



温馨提示:因考试政策、内容不断变化与调整, 易考网提供的以上信息仅供参考,如有异议,请考生以权威部门公布的内容为准!


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